摩根大通創下新的罰款紀錄

????英國金融服務管理局（Financial Services Authority，以下簡稱“金管局”）認為，在2008年的金融危機當中，摩根大通（JPMorgan Chase）沒有將客戶資金與自營資金分離管理，假如當時該銀行破產，客戶可能遭受損失。

????對此，金管局執行總監瑪格雷特?科爾（Margaret Cole）表示，這家總部位于紐約的銀行，“未能對數十億美元的客戶資金實行分離管理，且持續長達七年之久。該行為嚴重違反了我們的客戶資金管理條例。罰金的數目反映了與此案有關的客戶資金規模。”

????金管局指出，摩根大通的證券部沒有將期貨與權證業務的客戶資金，與摩根大通銀行的自營資金分開管理。正是因為銀行經營不善，這些資金面臨著巨大風險。2002年，相關資金大約有19億美元；而2008年雷曼破產之后，此金額更是高達230億美元。

????金管局表示，分離管理規定至關重要，因為它能在銀行破產的情況下，保護客戶資金免受損失。同時，金管局預計未來將處理更多此類案件。

????科爾認為：“該項處罰向所有公司傳達了強有力的信息，要求他們必須遵守金管局的法規，保證對客戶資金實行分離管理。所有公司都得密切留意監管層的這次動作。實際上，我們私下已經在處理更多此類案件。”

????然而，由于種種復雜原因，這項舉措的力度有所削弱。

????金管局表示，事實上并沒有客戶遭受損失，考慮到這一點，在確定對摩根大通的罰款金額時，該機構進行了從輕處理。不僅如此，據該機構透露，摩根大通發現上述失誤后，迅速向有關部門上報，并積極配合調查。

????這樣使得摩根大通的罰金有所降低，否則他們本該繳納更大數額。

????金管局表示：“在調查工作中，摩根大通積極配合，并同意在事態初發階段和解這起案件。鑒于上述情況，我們決定將罰款金額降低30%。”